Προθεσμιακές συμφωνίες (Forward deals)
Οι προθεσμιακές συμφωνίες (Forwards) είναι συμφωνίες οι οποίες τίθενται σε ισχύ σε μια καθορισμένη ημερομηνία στο μέλλον. Ο βασικός τύπος συμφωνιών στην αγορά Forex ονομάζεται "συναλλαγή τοις μετρητοίς" (spot). Η συναλλαγή τοις μετρητοίς αποτελεί τη συνηθέστερη μορφή συναλλαγής σε ξένα νομίσματα και υποδηλώνει την αγορά ή την πώληση νομισμάτων, όπου η ημερομηνία του διακανονισμού θα πραγματοποιηθεί δύο ημέρες μετά τη συμφωνία.
Η κύρια διαφορά μεταξύ των προθεσμιακών συμφωνιών (forwards) και των
συμφωνιών μελλοντικής εκπλήρωσης (futures) βρίσκεται στον τρόπο διακανονισμού.
Οι προθεσμιακές συμφωνίες διακανονίζονται κατά το κλείσιμο της συμφωνίας, ενώ οι συμφωνίες μελλοντικής εκπλήρωσης διακανονίζονται στο τέλος της κάθε ημέρας. Αυτή η μέθοδος ονομάζεται "ημερήσιος διακανονισμός" (mark to market): οι ημερήσιες αλλαγές διακανονίζονται κάθε ημέρα, έως τον τερματισμό της συμφωνίας. Εάν έχει παρουσιαστεί κάποια διακύμανση στην αγορά που να προκαλεί απώλεια, ζητείται από τον επενδυτή να πραγματοποιήσει μια κατάθεση για να καλύψει την απώλεια αυτή.
Στην αγορά οι συμφωνίες μελλοντικής εκπλήρωσης ελέγχονται αυστηρά από συγκεκριμένους όρους και προϋποθέσεις.
Η πραγματοποίηση προθεσμιακών συναλλαγών με την Easy-Forex® είναι απλή. Θα πρέπει να ακολουθήσετε τα παρακάτω βήματα:
- Επιλέξτε το νόμισμα αγοράς και το νόμισμα πώλησης: η συναλλαγματική ισοτιμία εμφανίζεται αυτόματα και ονομάζεται Τρέχουσα Ισοτιμία (Spot Rate).
- Επιλέξτε την προθεσμιακή ημερομηνία. Tα Προθεσμιακά Σημεία (Forward Points) και η Προθεσμιακή Τιμή (Forward Rate) εμφανίζονται αυτόματα.
- Επιλέξτε το ποσό της συμφωνίας, καθώς και το ποσό που επιθυμείτε να θέσετε σε κίνδυνο. Θα εμφανιστεί η τιμή Ελαχιστοποίησης Ζημιάς.
- Διαβάστε το "Απαντητικό Μήνυμα": σας ενημερώνει σχετικά με το εάν τα κεφάλαια που διαθέτετε στον λογαριασμό σας επαρκούν για να πραγματοποιήσετε τη συμφωνία.
- Μπορείτε να παγώσετε την τιμή για λίγα δευτερόλεπτα: θα έχετε έτσι στη διάθεσή σας λίγο χρόνο για να αποφασίσετε εάν επιθυμείτε να δεχτείτε.
- Πατήστε το κουμπί "Αποδοχή": η συμφωνία σας είναι ανοιχτή.
Καταχωρίσατε την ισοτιμία συναλλάγματος για την ημερομηνία που επιλέξατε. Τίποτε δεν μπορεί να αλλάξει τα δεδομένα αυτά.
Η εξέλιξη της συναλλαγής σας εξαρτάται από τη συμφωνία που πραγματοποιήσατε. Ακολουθεί ένα παράδειγμα μιας πιθανής συμφωνίας:
Πραγματοποιείτε μια προθεσμιακή συμφωνία, στην οποία αγοράζετε 10.000 δολάρια ΗΠΑ και πουλάτε ευρώ και η οποία θα τεθεί σε ισχύ σε 60 ημέρες από σήμερα με τιμή 1,0700 δολάρια ΗΠΑ ανά ευρώ. Θέτετε σε κίνδυνο 200 ευρώ, και η τιμή Ελαχιστοποίησης Ζημιάς είναι 1,0900.
Ας αναλύσουμε τα πιθανά σενάρια, με βάση διαφορετικές ισοτιμίες:
- Κάποια στιγμή πριν από την ημερομηνία διακανονισμού η συναλλαγματική ισοτιμία EUR/USD φτάνει 1,1000. Στην περίπτωση αυτή, η συμφωνία έχει ήδη κλείσει στην τιμή Ελαχιστοποίησης Ζημιάς που είχατε θέσει (1,0900). Υποστήκατε απώλεια 200 ευρώ, δηλαδή το ποσό που είχατε θέσει σε κίνδυνο.
- Η ισοτιμία EUR/USD την ημερομηνία διακανονισμού είναι 1,0800. Στην περίπτωση αυτή, η απώλειά σας αντιστοιχεί σε 100 ευρώ.
- Η ισοτιμία EUR/USD την ημερομηνία διακανονισμού είναι 1,0200. Κερδίσατε 500 ευρώ!
Επισήμανση: οι προθεσμιακές συναλλαγές με την Easy-Forex® δεν είναι διαθέσιμες σε όλες τις περιοχές.